Experto

Forwarded from Адвокат Шупиков | 115-ФЗ

... эти красны девицы ветреные как мельницы ...
(про банки, чёрные списки и 115-ФЗ)

Ситуацией, когда после ссоры девушка отправляет парня в ЧС, никого не удивишь.

А как вам ситуация, когда в ЧС отправляет клиента обиженный БАНК?

Удивлены? А ведь это в последнее время частое явление. Сейчас расскажу подробнее.

Есть такой закон, 115-ФЗ, о борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путём. Этот закон предписывает банкам выявлять подозрительные операции своих клиентов, принимать меры (блокировать счета) и сообщать куда следует (в Росфинмониторинг).

Грубо говоря, закон говорит: «Давайте-ка, банки, боритесь с обналом и прочей финансовой преступностью».

А как бороться и кого считать преступником закон не объясняет. Поэтому банки и работают кто в лес, кто по дрова по тем признакам сомнительных операций, которые каждый банк разрабатывает себе сам.

Например в банке «А» перевод 500 тысяч рублей с расчетного счёта ООО на расчетный счёт ИП будет являться сомнительной операцией, а в банке «Б» – не будет.

Естественно, каждый банк свои критерии отнесения операции к категории сомнительных держит в секрете, чтобы обнальщики не пронюхали. Но, как показывает практика, от этого частенько страдают и добропорядочные предприниматели.

Обычно бывает так. Банку не понравилась какая-то операция, пусть это будет перевод ООО-ИП. Банк приостанавливает операцию и запрашивает у предпринимателя кучу бумаг, по этой операции в частности и по всей деятельности предпринимателя в целом.

Получив от предпринимателя грамотные (основанные на законе и практике) пояснения, банк обычно проводит операцию и снимает подозрения, а не получив грамотного ответа, наоборот, начинает подозревать предпринимателя ещё сильнее.

И уже тогда банк заносит предпринимателя в чёрный список и прекращает сотрудничество.

Но проблема здесь в том, что Росфинмониторинг включает эту информацию в рассылку, и тогда предприниматель, грубо говоря, попадает в чёрные списки всех остальных российских банков. Как следствие - предприниматель не может открыть счёт ни в одном другом банке и работать ему становится проблематично.

Что же делать, если банк кинул вас (как юрика или даже как физика) в ЧС:

1. Обращаемся в банк. Говорим (юридическим языком): «Банк, ну мы с тобой взрослые люди, давай заканчивай этот детский сад с чёрным списком».
Если не помогает 👇🏻

2. Обращаемся в межведомственную комиссию Центробанка. Говорим (юридическим языком): «Центробанк, там твой банк «А» не разобрался, включил обиженку и кинул меня в ЧС. Разберись пожалуйста с ним, вот документы что он не прав».
Если не помогает 👇🏻

3. Обращаемся в суд. Говорим (юридическим языком): «Суд, ну ты вроде адекватный парень, разберись в ситуации. Банк «А» творит дичь, ЦБ его покрывает, давай восстановим справедливость. Вот доказательства».

Нужна помощь в выходом из ЧС (разговор только про банки, с девушками не помогу) пишите в личку - @eshupikov, будем решать. Возьму не дёшево, но зато оплата только в случае успеха.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков

www.tg-me.com/us/Experto/com.theExperto/812

1.9K viewsJan 6, 2021 at 08:09

... эти красны девицы ветреные как мельницы ...
(про банки, чёрные списки и 115-ФЗ)

Ситуацией, когда после ссоры девушка отправляет парня в ЧС, никого не удивишь.

А как вам ситуация, когда в ЧС отправляет клиента обиженный БАНК?

Удивлены? А ведь это в последнее время частое явление. Сейчас расскажу подробнее.

Есть такой закон, 115-ФЗ, о борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путём. Этот закон предписывает банкам выявлять подозрительные операции своих клиентов, принимать меры (блокировать счета) и сообщать куда следует (в Росфинмониторинг).

Грубо говоря, закон говорит: «Давайте-ка, банки, боритесь с обналом и прочей финансовой преступностью».

А как бороться и кого считать преступником закон не объясняет. Поэтому банки и работают кто в лес, кто по дрова по тем признакам сомнительных операций, которые каждый банк разрабатывает себе сам.

Например в банке «А» перевод 500 тысяч рублей с расчетного счёта ООО на расчетный счёт ИП будет являться сомнительной операцией, а в банке «Б» – не будет.

Естественно, каждый банк свои критерии отнесения операции к категории сомнительных держит в секрете, чтобы обнальщики не пронюхали. Но, как показывает практика, от этого частенько страдают и добропорядочные предприниматели.

Обычно бывает так. Банку не понравилась какая-то операция, пусть это будет перевод ООО-ИП. Банк приостанавливает операцию и запрашивает у предпринимателя кучу бумаг, по этой операции в частности и по всей деятельности предпринимателя в целом.

Получив от предпринимателя грамотные (основанные на законе и практике) пояснения, банк обычно проводит операцию и снимает подозрения, а не получив грамотного ответа, наоборот, начинает подозревать предпринимателя ещё сильнее.

И уже тогда банк заносит предпринимателя в чёрный список и прекращает сотрудничество.

Но проблема здесь в том, что Росфинмониторинг включает эту информацию в рассылку, и тогда предприниматель, грубо говоря, попадает в чёрные списки всех остальных российских банков. Как следствие - предприниматель не может открыть счёт ни в одном другом банке и работать ему становится проблематично.

Что же делать, если банк кинул вас (как юрика или даже как физика) в ЧС:

1. Обращаемся в банк. Говорим (юридическим языком): «Банк, ну мы с тобой взрослые люди, давай заканчивай этот детский сад с чёрным списком».
Если не помогает 👇🏻

2. Обращаемся в межведомственную комиссию Центробанка. Говорим (юридическим языком): «Центробанк, там твой банк «А» не разобрался, включил обиженку и кинул меня в ЧС. Разберись пожалуйста с ним, вот документы что он не прав».
Если не помогает 👇🏻

3. Обращаемся в суд. Говорим (юридическим языком): «Суд, ну ты вроде адекватный парень, разберись в ситуации. Банк «А» творит дичь, ЦБ его покрывает, давай восстановим справедливость. Вот доказательства».

Нужна помощь в выходом из ЧС (разговор только про банки, с девушками не помогу) пишите в личку - @eshupikov, будем решать. Возьму не дёшево, но зато оплата только в случае успеха.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков

BY Experto