#2025年中国税收严打严查 个人银行账户进账超过这个数将被重点监控

营口市一家公司因个人账户收款被查！补税+罚款1300多万！2025年严查开始，个人账户进账多少会被重点监控？

金税四期上线，税收征管模式彻底发生改变，从原来的“以票控税”变成现在的“以数治税”，实现个人银行流水的全维度监控：           

1、多部门数据联网：打通税务、银行、市场监管、社保、外汇管理局、公安等多政府部门数据，个人账户的每一笔资金流动均被标记来源、用途、关联方。  

2、智能风险模型：系统自动比对“银行流水”与“纳税申报表”，发现“私户收款未申报”“公转私未代扣个税”等异常，直接预警。

3、资金图谱分析：识别资金在亲属、员工、合作方账户间的流转路径。     

4、穿透式稽查：重点追踪特定行业（医美、直播、微商）和高净值人群的资金链。           

5、动态预警系统：对“凌晨转账”“频繁拆单”“跨境快汇”等200+种异常行为实时预警。           

二、个人银行账户超过多少会被重点监控？      

1、大额交易监管              以下3类大额交易，会重点监管。（图1）

2、异常交易监管 （图2）

3、大数据治税下，会从7个维度稽查！（图3）

PS:以后在国内要高消费前记得跟税务局报备，否则税收专员警告你不配合，第二次公安就来了👍

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