Forwarded from Платежный ЩИТ
Новая волна блокировок по 161-ФЗ: почему это более жесткая мера, чем блок по 115-ФЗ?
Банки лютуют и теперь блокируют подозрительных клиентов не по более лайтовой 115-ФЗ, а по серьезной 161. В этом случае банк не только полностью приостанавливает обслуживание — клиент обязан еще и вернуть все полученные средства. Иначе доступ к счету пропадет не только в одном банке, а во всей системе.
161-ФЗ — в первую очередь "мошенническая" статья. Но пользователи обменников p2p с бирж страдают от нее не меньше скамеров. Как правило, 161 — это проигнорированный ответ на 115-ФЗ, либо МВД накладывает его в рамках уголовного дела.
В чем коварство 161-ФЗ?
Любой человек, с которым вы провели сделку на бирже, может обратиться в банк и заявить, что сделка была мошеннической. Даже если вы выполнили все свои обязательства. ЦБ вправе после такого обращения забанить вас как мошенника — придется разбираться, доказывать, что не преступник. Плюс, обратившийся в Центробанк человек в итоге еще и получает свои деньги обратно (так как для банковской системы — вы мошенник и возвращаете "украденное"), а вы остаетесь обманутым, без денег и с блоком по 161-ФЗ.
Если вы пользуетесь биржами и обменниками на ежедневной основе (пусть сто раз честно) — вероятность нарваться на такого недобросовестного участника сделки растет в геометрической прогрессии. Соответственно — это риски, а последствия не так просто разгрести — в отличие от 115-ФЗ. Этот блок снять легко, предоставив банку справки и документы.
Сюда же добавляются ранее анонсированные меры: перспектива уголовного дела со штрафом до миллиона на каждого участника дропперской цепи, а также общая база дропов по всем банкам (куда входят столь любимые темщиками Яндекс.Банк и Ozon)
Инсайдеры считают, что процессинг доживает считанные месяцы. Банки по-прежнему придерживаются курса "не зли государство" — а оно дало четкие указания, что банки не должны прикрывать серые финансовые схемы. Банки вынуждены сотрудничать с властями и выполнять все рекомендации по антиотмывочным мерам. Судя по тому, как быстро умирают любые хитрости и лазейки, к концу года систему будет уже не обмануть.
@platshit
Банки лютуют и теперь блокируют подозрительных клиентов не по более лайтовой 115-ФЗ, а по серьезной 161. В этом случае банк не только полностью приостанавливает обслуживание — клиент обязан еще и вернуть все полученные средства. Иначе доступ к счету пропадет не только в одном банке, а во всей системе.
161-ФЗ — в первую очередь "мошенническая" статья. Но пользователи обменников p2p с бирж страдают от нее не меньше скамеров. Как правило, 161 — это проигнорированный ответ на 115-ФЗ, либо МВД накладывает его в рамках уголовного дела.
В чем коварство 161-ФЗ?
Любой человек, с которым вы провели сделку на бирже, может обратиться в банк и заявить, что сделка была мошеннической. Даже если вы выполнили все свои обязательства. ЦБ вправе после такого обращения забанить вас как мошенника — придется разбираться, доказывать, что не преступник. Плюс, обратившийся в Центробанк человек в итоге еще и получает свои деньги обратно (так как для банковской системы — вы мошенник и возвращаете "украденное"), а вы остаетесь обманутым, без денег и с блоком по 161-ФЗ.
Если вы пользуетесь биржами и обменниками на ежедневной основе (пусть сто раз честно) — вероятность нарваться на такого недобросовестного участника сделки растет в геометрической прогрессии. Соответственно — это риски, а последствия не так просто разгрести — в отличие от 115-ФЗ. Этот блок снять легко, предоставив банку справки и документы.
Сюда же добавляются ранее анонсированные меры: перспектива уголовного дела со штрафом до миллиона на каждого участника дропперской цепи, а также общая база дропов по всем банкам (куда входят столь любимые темщиками Яндекс.Банк и Ozon)
Инсайдеры считают, что процессинг доживает считанные месяцы. Банки по-прежнему придерживаются курса "не зли государство" — а оно дало четкие указания, что банки не должны прикрывать серые финансовые схемы. Банки вынуждены сотрудничать с властями и выполнять все рекомендации по антиотмывочным мерам. Судя по тому, как быстро умирают любые хитрости и лазейки, к концу года систему будет уже не обмануть.
@platshit
tg-me.com/PrimeBlock/10367
Create:
Last Update:
Last Update:
Новая волна блокировок по 161-ФЗ: почему это более жесткая мера, чем блок по 115-ФЗ?
Банки лютуют и теперь блокируют подозрительных клиентов не по более лайтовой 115-ФЗ, а по серьезной 161. В этом случае банк не только полностью приостанавливает обслуживание — клиент обязан еще и вернуть все полученные средства. Иначе доступ к счету пропадет не только в одном банке, а во всей системе.
161-ФЗ — в первую очередь "мошенническая" статья. Но пользователи обменников p2p с бирж страдают от нее не меньше скамеров. Как правило, 161 — это проигнорированный ответ на 115-ФЗ, либо МВД накладывает его в рамках уголовного дела.
В чем коварство 161-ФЗ?
Любой человек, с которым вы провели сделку на бирже, может обратиться в банк и заявить, что сделка была мошеннической. Даже если вы выполнили все свои обязательства. ЦБ вправе после такого обращения забанить вас как мошенника — придется разбираться, доказывать, что не преступник. Плюс, обратившийся в Центробанк человек в итоге еще и получает свои деньги обратно (так как для банковской системы — вы мошенник и возвращаете "украденное"), а вы остаетесь обманутым, без денег и с блоком по 161-ФЗ.
Если вы пользуетесь биржами и обменниками на ежедневной основе (пусть сто раз честно) — вероятность нарваться на такого недобросовестного участника сделки растет в геометрической прогрессии. Соответственно — это риски, а последствия не так просто разгрести — в отличие от 115-ФЗ. Этот блок снять легко, предоставив банку справки и документы.
Сюда же добавляются ранее анонсированные меры: перспектива уголовного дела со штрафом до миллиона на каждого участника дропперской цепи, а также общая база дропов по всем банкам (куда входят столь любимые темщиками Яндекс.Банк и Ozon)
Инсайдеры считают, что процессинг доживает считанные месяцы. Банки по-прежнему придерживаются курса "не зли государство" — а оно дало четкие указания, что банки не должны прикрывать серые финансовые схемы. Банки вынуждены сотрудничать с властями и выполнять все рекомендации по антиотмывочным мерам. Судя по тому, как быстро умирают любые хитрости и лазейки, к концу года систему будет уже не обмануть.
@platshit
Банки лютуют и теперь блокируют подозрительных клиентов не по более лайтовой 115-ФЗ, а по серьезной 161. В этом случае банк не только полностью приостанавливает обслуживание — клиент обязан еще и вернуть все полученные средства. Иначе доступ к счету пропадет не только в одном банке, а во всей системе.
161-ФЗ — в первую очередь "мошенническая" статья. Но пользователи обменников p2p с бирж страдают от нее не меньше скамеров. Как правило, 161 — это проигнорированный ответ на 115-ФЗ, либо МВД накладывает его в рамках уголовного дела.
В чем коварство 161-ФЗ?
Любой человек, с которым вы провели сделку на бирже, может обратиться в банк и заявить, что сделка была мошеннической. Даже если вы выполнили все свои обязательства. ЦБ вправе после такого обращения забанить вас как мошенника — придется разбираться, доказывать, что не преступник. Плюс, обратившийся в Центробанк человек в итоге еще и получает свои деньги обратно (так как для банковской системы — вы мошенник и возвращаете "украденное"), а вы остаетесь обманутым, без денег и с блоком по 161-ФЗ.
Если вы пользуетесь биржами и обменниками на ежедневной основе (пусть сто раз честно) — вероятность нарваться на такого недобросовестного участника сделки растет в геометрической прогрессии. Соответственно — это риски, а последствия не так просто разгрести — в отличие от 115-ФЗ. Этот блок снять легко, предоставив банку справки и документы.
Сюда же добавляются ранее анонсированные меры: перспектива уголовного дела со штрафом до миллиона на каждого участника дропперской цепи, а также общая база дропов по всем банкам (куда входят столь любимые темщиками Яндекс.Банк и Ozon)
Инсайдеры считают, что процессинг доживает считанные месяцы. Банки по-прежнему придерживаются курса "не зли государство" — а оно дало четкие указания, что банки не должны прикрывать серые финансовые схемы. Банки вынуждены сотрудничать с властями и выполнять все рекомендации по антиотмывочным мерам. Судя по тому, как быстро умирают любые хитрости и лазейки, к концу года систему будет уже не обмануть.
@platshit
BY PrimeBlock
Share with your friend now:
tg-me.com/PrimeBlock/10367